Kredyt firmowy w Banku Pekao S.A. Poznaj szczegóły oferty i opinie o kredycie dla firm w Pekao

Finansowanie działalności gospodarczej można zrealizować poprzez skorzystanie z kredytu firmowego oferowanego przez Bank Pekao SA. Produkt ten adresowany jest zarówno do małych i średnich przedsiębiorstw, jak i dużych firm, a także do osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą. Zapoznaj się z atrakcyjną ofertą przygotowaną przez Bank Pekao SA.

Bank Pekao S.A. jest jednym z czołowych graczy na polskim rynku finansowym. W swoim asortymencie znajdują się różnorodne produkty finansowe, w tym kredyty, pożyczki oraz karty kredytowe dostosowane specjalnie dla przedsiębiorców. Klienci korporacyjni mają możliwość skorzystania z elastycznych kredytów obrotowych, które mogą być wykorzystane na różnorodne cele, oraz z celowych zobowiązań inwestycyjnych, zapewniających wsparcie kapitałowe na projekty rozwojowe. Zapoznaj się z pełną gamą oferowanych przez Bank Pekao S.A. produktów kredytowych dla firm.

Kredyt firmowy w Banku Pekao S.A. – podstawowe informacje

Bank Pekao S.A. obsługuje szeroki zakres klientów, obejmując zarówno przedsiębiorców jednoosobowych, jak i małe i średnie firmy oraz korporacje. Kredyt firmowy oferowany przez Bank Pekao S.A. może być wykorzystany do finansowania bieżącej działalności, wsparcia inwestycji oraz dla producentów rolniczych.

W ramach oferty skierowanej do przedsiębiorców, ci mogą skorzystać z różnorodnych produktów finansowych, takich jak pożyczka na dowolny cel, kredyt w rachunku bieżącym oraz zobowiązania na finansowanie inwestycji. Dla małych i średnich przedsiębiorstw, Bank Pekao S.A. przygotował również kredyty odnawialne i nieodnawialne w rachunku bieżącym, w tym opcje oparte na stopie WIRON. W ofercie dostępne są także pożyczki hipoteczne oraz kredyty z gwarancją de minimis.

Oferta kredytów firmowych w Banku Pekao S.A.

Ofertę kredytową dla firm w Banku Pekao S.A. można podzielić na dwie główne kategorie. Pierwszą z nich stanowią pożyczki i kredyty przeznaczone dla przedsiębiorców, które służą zaspokojeniu ich różnorodnych potrzeb finansowych. W tej kategorii znajdują się produkty takie jak:

Pożyczka Przekorzystna Biznes

Pożyczka dla firm na dowolny cel lub spłatę zobowiązań kredytowych to produkt oferowany przez Bank Pekao S.A. Kluczowe parametry Pożyczki Przekorzystnej Biznes obejmują:

• Brak opłat za przyjęcie i rozpatrzenie wniosku.
• Prowizja przygotowawcza od 0 do 1 proc.
• Maksymalna kwota kredytowania do 300 tys. zł.
• Atrakcyjna wysokość marży.
• Możliwość wykorzystania pożyczki na dowolny cel związany z prowadzeniem działalności lub spłatą wcześniejszych kredytów.
• Nie wymaga ustanawiania zabezpieczeń rzeczowych.
• Środki wypłacane są bez konieczności przedkładania faktur czy innych dokumentów potwierdzających wydatkowanie pożyczonej kwoty.
• Okres kredytowania sięga do 84 miesięcy.
• Istnieje możliwość zabezpieczenia spłaty kredytu gwarancją de minimis.
• Możliwość wystąpienia o wydanie wybranych zaświadczeń w trybie online.

Kredyt w rachunku bieżącym

Ten produkt kredytowy jest dedykowany do bieżącej działalności prowadzonej przez przedsiębiorców. Oto kluczowe parametry tego kredytu w rachunku bieżącym:

• Brak opłat za przyjęcie i rozpatrzenie wniosku.
• Atrakcyjna wysokość marży.
• Prowizja przygotowawcza od 1 proc.
• Maksymalna kwota kredytu sięga do 1 mln zł.
• Okres kredytowania wynosi maksymalnie 12 miesięcy.
• Elastyczny sposób spłaty - każdy wpływ środków pieniężnych na rachunek powoduje odnowienie dostępnego limitu.
• Brak konieczności ustanawiania zabezpieczeń rzeczowych dla klientów o dobrej sytuacji finansowej.
• Możliwość wykorzystania środków na dowolny cel związany z codziennym funkcjonowaniem firmy.
• Istnieje opcja zabezpieczenia spłaty kredytu gwarancją de minimis.
• Możliwość elektronicznego występowania o wydanie wybranych zaświadczeń.

Konsolidacja kredytów i pożyczek

W Banku Pekao S.A. przedsiębiorcy mają możliwość skonsolidowania swoich wcześniej zaciągniętych zobowiązań. Kredyt konsolidacyjny dla firm oferowany przez Pekao S.A. udzielany jest na następujących warunkach:

• Brak opłat za przyjęcie i rozpatrzenie wniosku.
• Atrakcyjna wysokość marży.
• Prowizja przygotowawcza od 0 lub od 1 proc.
• Maksymalna kwota kredytu sięga do 1 mln zł.
• Możliwość spłaty zaciągniętych wcześniej kredytów i pożyczek z innych banków.

Karta Kredytowa MOTO Biznes

Wygodnym sposobem finansowania bieżącej działalności dla przedsiębiorców jest skorzystanie z Karty Kredytowej MOTO Biznes w Banku Pekao S.A. Oferuje ona limity od 1000 do 50 000 zł, a inne istotne warunki to:

• Program Moneyback, umożliwiający zwrot części wydatków.
• Możliwość wydania firmie dowolnej liczby kart, z osobnym limitem dla każdego pracownika.
• Zabezpieczenie 3-D Secure, gwarantujące bezpieczne transakcje online.
• Atrakcyjne rabaty u Partnerów Programu "Galeria Rabatów", obejmujące również partnerów z branży transportowej i motoryzacyjnej.
• Okres bezodsetkowy do 47 dni, jednak dotyczy to tylko transakcji bezgotówkowych.
• Bogaty pakiet ubezpieczeniowy, zawierający assistance medyczny, car assistance oraz usługi concierge.
• Darmowe ubezpieczenie na 12 miesięcy dla karty firmowej MasterCard.

Kredyt inwestycyjny

Przedsiębiorcy, którzy planują inwestować w rozwój swojej działalności, na przykład poprzez rozszerzenie swojego zasięgu na rynki regionalne, ogólnopolskie lub zagraniczne, mogą skorzystać z kredytu inwestycyjnego oferowanego przez Bank Pekao S.A. Warunki tego kredytu obejmują:

• Brak opłat za przyjęcie i rozpatrzenie wniosku.
• Atrakcyjna wysokość marży.
• Prowizja przygotowawcza od 1 proc.
• Maksymalna kwota kredytu do 4 mln zł.
• Okres kredytowania do 15 lat.
• Zabezpieczenie rzeczowe na przedmiocie finansowania.
• Waluta kredytu: PLN.
• Spłata kapitału kredytu inwestycyjnego w ratach miesięcznych lub kwartalnych.
• Możliwość zabezpieczenia spłaty kredytu gwarancją de minimis.
• Możliwość elektronicznego występowania o wydanie wybranych zaświadczeń.

Kredyt ekologiczny FENG

Interesującym produktem dla przedsiębiorców jest Kredyt ekologiczny FENG, oferujący dotację do 70 proc. kosztów kwalifikowanych ze środków Unii Europejskiej. Główne parametry tego zobowiązania to:

• Promesa kredytu ważna przez okres aż 9 miesięcy.
• Finansowanie obejmuje wymianę maszyn i urządzeń, termomodernizację oraz odnawialne źródła energii (OZE).
• Profesjonalne wsparcie doradcze zapewniane przez Bank Pekao.

Kredyt UNIA

W ramach kredytu UNIA, przedsiębiorcy mają szansę na realizację projektów współfinansowanych z funduszy UE. Promesa kredytu jest ważna przez 9 miesięcy, a firma korzysta z preferencyjnych warunków, z niższymi marżami w porównaniu ze standardowymi kredytami inwestycyjnymi. Istnieje również możliwość dodatkowego zabezpieczenia spłaty poprzez przelew na bank wierzytelności z umowy o dofinansowanie projektu inwestycyjnego. Miesięcznie przedsiębiorca może odliczać amortyzację od podatku i korzysta z dogodnego systemu spłaty.

Kredyt na poprawę płynności finansowej dla producentów rolnych to kredyt z dopłatą do oprocentowania udzielaną przez Agencję Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa (ARiMR). Szczegóły kredytu obejmują atrakcyjne oprocentowanie, finansowanie do 400 000 zł, okres kredytowania do 60 miesięcy, z możliwością zawarcia umowy kredytu do 31 grudnia 2023 roku. Klienci mogą również skorzystać z licznych korzyści, takich jak premia do 2000 zł i brak opłat za prowadzenie konta firmowego w ramach promocji trwającej do 31 marca 2024 roku.

Mali i średni przedsiębiorcy w Banku Pekao S.A. mają dostęp do różnych produktów finansowych. Mogą ubiegać się o prosty kredyt na dowolny cel online, o kwotę do 300 000 zł, z okresem kredytowania od 12 do 60 miesięcy (w zależności od wybranego produktu), z zabezpieczeniem gwarancją de minimis bez dodatkowych kosztów, w ramach promocji do końca 2023 roku. Dodatkowo, mogą skorzystać z innych produktów umożliwiających finansowanie działalności małych i średnich przedsiębiorstw, takich jak leasing, factoring (Płynnościomat Pekao) oraz gwarancje de minimis i BiznesMax na zabezpieczenie zobowiązań inwestycyjnych i obrotowych.

Porównaj ofertę kredytów gotówkowych

Kredyt w rachunku bieżącym

Kredyt w rachunku bieżącym umożliwia finansowanie potrzeb obrotowych bezpośrednio z rachunku firmowego. Jest to kredyt odnawialny, który pozwala na pełną kontrolę kosztów oraz zapewnia lepszą pozycję negocjacyjną z dostawcami dzięki możliwości szybszych płatności. Stanowi on wsparcie bieżącej płynności firmy. Produkty tego typu oferowane przez Bank Pekao S.A. są oparte na WIBOR-ze 1M Stopa Składana, co zapewnia atrakcyjne oprocentowanie.

Odnawialny kredyt obrotowy

Odnawialny kredyt obrotowy to rozwiązanie dla małych i średnich przedsiębiorców, które umożliwia szybkie regulowanie rozliczeń z kontrahentami i innymi podmiotami. Daje wsparcie bieżącej płynności firmy, a przedsiębiorca może wybrać odpowiednią walutę finansowania. Bank Pekao S.A. dostosowuje wykorzystanie i spłatę kredytu do przepływów z umów i kontraktów.

Nieodnawialny kredyt obrotowy

Nieodnawialny kredyt obrotowy umożliwia finansowanie potrzeb obrotowych dla małych i średnich przedsiębiorstw, wspierając bieżącą płynność firmy. Klient ma możliwość wyboru waluty finansowania, a spłata odbywa się w ratach.

Kredyt inwestycyjny

Kredyt inwestycyjny dla małych i średnich przedsiębiorców pozwala na finansowanie i refinansowanie przedsięwzięć inwestycyjnych. Można dopasować okres spłaty do rodzaju i sposobu realizacji inwestycji, a Bank Pekao S.A. zapewnia wsparcie stymulowania rozwoju firmy i elastyczne dostosowanie konstrukcji finansowania do potrzeb przedsiębiorcy.

Wielocelowy limit kredytowy

Wielocelowy limit kredytowy to produkt pozwalający na pokrycie potrzeb obrotowych i zabezpieczenie transakcji klienta. Umożliwia on zabezpieczenie na poziomie limitu globalnego, a po podpisaniu jednej umowy klient może wybierać różne produkty. Oferuje to swobodę kształtowania zadłużenia i możliwość posiadania wielowalutowej linii kredytowej.

Pożyczka hipoteczna

Bank Pekao S.A. oferuje przedsiębiorcom prowadzącym małe i średnie firmy możliwość zaciągnięcia pożyczki hipotecznej, charakteryzującej się długim okresem kredytowania. Jest to rozwiązanie umożliwiające poprawę struktury finansowania działalności, a spłata odbywa się w ratach. Pożyczka hipoteczna stanowi prostą formę konsolidacji zobowiązań, co przekłada się na obniżenie łącznej kwoty miesięcznych obciążeń.

Pożyczka ekspresowa SMEX

Pożyczka ekspresowa SMEX w Banku Pekao S.A. to produkt, który opiera się na uproszczonej analizie kwalifikatorów finansowych. Spłata dokonywana jest w ratach, a Bank Pekao S.A. wspiera klientów w dywersyfikacji profilu działalności oraz umożliwia lepsze zarządzanie stanami magazynowymi.

Kredyt kasowy

Kredyt kasowy oferowany przez Bank Pekao S.A. dla małych i średnich firm wspiera bieżącą działalność przedsiębiorców. Klienci mogą dodatkowo wybrać walutę finansowania, co pozwala dostosować kredyt do indywidualnych potrzeb.

Dla firm z sektora MŚP Bank Pekao S.A. udostępnia również:

• Leasing dla małych i średnich firm – umożliwiający sfinansowanie nabycia samochodów osobowych i ciężarowych, maszyn i urządzeń, nieruchomości oraz sprzętu medycznego.
• Faktoring – zarówno pełny (bez regresu), jak i niepełny (z regresem), jako narzędzie zarządzania płynnością finansową.

Poza tym, Bank Pekao S.A. oferuje leasing dla małych i średnich firm, który umożliwia sfinansowanie nabycia różnych aktywów, oraz faktoring pełny (bez regresu) i niepełny (z regresem) jako narzędzie zarządzania płynnością finansową firmy.

Jakie warunki trzeba spełnić, aby dostać kredyt firmowy w Banku Pekao?

Dla przedstawienia warunków koniecznych do spełnienia przy udzielaniu kredytów firmowych w Banku Pekao S.A., warto przyjrzeć się konkretnej ofercie, jaką jest promowany Kredyt Przekorzystny Biznes. Szansę na jego uzyskanie mają firmy działające na rynku przez co najmniej 18 miesięcy i prowadzące uproszczoną księgowość.

Wniosek kredytowy online, umożliwiający finansowanie małych i średnich firm w Pekao S.A., mogą złożyć przedsiębiorcy, którzy:

• Prowadzą firmę dłużej niż 18 miesięcy,
• Rozliczają się na pełnej księgowości,
• Działają w formie spółki prawa handlowego – spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (sp. z o.o.), akcyjna (S.A.), jawna, partnerska, komandytowa lub komandytowo-akcyjna.

Jakie dokumenty są wymagane przez Bank Pekao od klienta starającego się o kredyt dla firmy?

Przy wnioskowaniu o Pożyczkę Przekorzystną Biznes w Pekao S.A., nie musisz oprócz wniosku, np. w formie online, dostarczać do banku wielu dokumentów. Nie ma potrzeby przedstawiania faktur.

Natomiast wraz z wnioskiem o finansowanie przygotowanym na wzorze bankowym, należy złożyć dokumenty wymagane do oceny przez bank zdolności kredytowej klienta. Mogą być one dostarczone w formie papierowej lub przekazane drogą elektroniczną, w tym za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej.

W przypadku klientów prowadzących uproszczoną rachunkowość, na podstawie podatkowej księgi przychodów i rozchodów, do banku przy wnioskowaniu o kredyt składa się takie dokumenty, jak:

• roczny bilans,
• rachunek zysków i strat,
• informację kwartalną o stanie zobowiązań oraz należności,
• roczne zeznanie podatkowe PIT,
• zaświadczenie z urzędu skarbowego i ZUS o braku lub stanie zaległości w opłacaniu podatków i składek.

Natomiast w przypadku przedsiębiorców prowadzących pełną rachunkowość, do uzyskania kredytu firmowego potrzebne będą:

• roczne jednostkowe sprawozdanie finansowe i skonsolidowane sprawozdanie finansowe,
• bilans, rachunek zysków i strat lub sprawozdanie finansowe,
• informacja kwartalna o stanie zobowiązań oraz należności,
• roczne zeznanie podatkowe PIT,
• zaświadczenie z urzędu skarbowego i ZUS o braku lub stanie zaległości w opłacaniu podatków i składek.

Ciąg dalszy artykułu poniżej

Powiązane artykuły

Gdzie można złożyć wniosek o kredyt firmowy w Banku Pekao?

Można złożyć wniosek o kredyt firmowy w Banku Pekao na kilka różnych sposobów:

• Osobiście w wybranej placówce bankowej.
• Przez internet, korzystając z platformy online.
• Za pośrednictwem aplikacji mobilnej PeoPay lub portalu Pekao24.

Jak krok po kroku wziąć kredyt firmowy w Banku Pekao S.A.?

Tylko cztery proste kroki dzielą klienta od złożenia wniosku o kredyt firmowy w Banku Pekao S.A. i otrzymania środków na wskazany rachunek. Podczas składania wniosku online należy:

• Zidentyfikować swoją firmę - poprzez wprowadzenie danych firmy oraz akceptację niezbędnych zgód. W procesie weryfikacji firmy Bank Pekao S.A. korzysta również z danych pochodzących z Krajowego Rejestru Sądowego (KRS).
• Uzupełnić dane finansowe - na podstawie sprawozdania finansowego oraz informacji dotyczących zobowiązań firmowych.
• Przeprowadzić symulację pożyczki - dostosowując kwotę pożyczki i okres kredytowania na podstawie przygotowanej szacunkowej symulacji.
• Zatwierdzić i podsumować wniosek - potwierdzić swoją tożsamość, zapoznać się z warunkami pożyczki i przesłać wymagane dokumenty. Potwierdzenie tożsamości dotyczy również reprezentantów firmy, którzy podpisują wniosek kredytowy.

Weryfikacja wniosku składanego online przez Bank Pekao może odbyć się poprzez:

• Logowanie do PeoPay.
• Logowanie do Pekao24.
• Logowanie do innego banku.
• Przelew weryfikacyjny.
• Wideoweryfikację.

Jak długo czeka się na decyzję kredytową w Banku Pekao?

Bank Pekao S.A. podejmuje decyzję o udzieleniu finansowania klientowi firmowemu po przeprowadzeniu analizy i ocenie zdolności kredytowej. Zgodnie z procedurami, Bank zobowiązuje się do podjęcia decyzji w ciągu maksymalnie 21 dni od momentu złożenia wniosku z kompletem dokumentów wymaganych przez kredytodawcę.

Szukasz alternatywy? Poznaj naszą ofertę kredytów konsolidacyjnych

Zasady spłaty kredytu firmowego w Banku Pekao

Umowa zawarta pomiędzy stronami określa wszystkie terminy i zasady spłaty kredytu oraz innych zobowiązań wynikających z tego produktu. Zaleca się wcześniejsze sprawdzenie wysokości raty, co umożliwia kalkulator kredytowy.

W przypadku kredytu w rachunku, bank może na podstawie udzielonego pełnomocnictwa przez klienta, zapisanego w umowie, bez dodatkowych dyspozycji, w dniu spłaty kredytu lub raty zaliczyć na spłatę wymaganych należności wszystkie środki znajdujące się na rachunku. Jednakże klient musi zapewnić wystarczające środki na rachunku w dniu planowanej spłaty raty.

Zmianę terminu spłaty raty kredytu firmowego można dokonać za pośrednictwem aplikacji PeoPay oraz w serwisie Pekao24. Wystarczy złożyć odpowiednią dyspozycję w tym zakresie.

Ciąg dalszy artykułu poniżej

Powiązane artykuły

Wcześniejsza spłata lub nadpłata kredytu firmowego Pekao

W Polsce, zgodnie z przepisami Ustawy z dnia 12 maja 2011 roku o kredycie konsumenckim, klienci banków mają prawo do wcześniejszej spłaty lub nadpłaty kredytów konsumenckich. Jednakże, te przepisy nie mają zastosowania do zobowiązań firmowych.

Niemniej jednak, z analizy tabeli opłat i prowizji bankowych Banku Pekao S.A. wynika, że także klient firmowy ma możliwość dokonania wcześniejszej spłaty pożyczki przed ustalonym terminem w umowie. Należy jednak być świadomym konieczności poniesienia kosztów w postaci prowizji rekompensacyjnej, która wynosi jednorazowo 3% od kwoty pożyczki spłacanej przed terminem, lecz nie mniej niż 500 złotych.

Zabezpieczenie spłaty kredytu firmowego w Banku Pekao

Możesz zabezpieczyć spłatę kredytu firmowego w Banku Pekao S.A. korzystając z gwarancji de minimis, która jest jedną z form pomocy publicznej mającej na celu zabezpieczenie spłaty kredytu obrotowego lub inwestycyjnego dla przedsiębiorców.

Do końca 2023 roku obowiązują następujące zasady korzystania z gwarancji de minimis przy kredytowaniu firmy w Pekao S.A.:

• Zabezpieczenie udzielane jest do 80% kwoty kredytu, aż do 1,5 miliona euro.
• Brak prowizji za udzielenie gwarancji de minimis.
• Okres gwarancji zabezpieczającej wynosi do 75 miesięcy w przypadku kredytu obrotowego i do 120 miesięcy w przypadku kredytu inwestycyjnego.
• Gwarancją mogą być objęte także kredyty w walucie obcej.
• Brak opłat za rozpatrzenie wniosku o gwarancję.
• Wszystkie formalności związane z uzyskaniem gwarancji de minimis można załatwić bezpośrednio w Banku Pekao.
• Gwarancja zabezpiecza wyłącznie niespłaconą kwotę kapitału kredytu, bez odsetek oraz kosztów związanych z udzielonym kredytem.

Dodatkowo, Bank Pekao S.A. oferuje Gwarancje BiznesMax, będące dodatkową formą zabezpieczenia kredytów inwestycyjnych i obrotowych udzielanych przedsiębiorcom. To zabezpieczenie udzielane jest bezpłatnie, a także nie ma opłat za rozpatrzenie wniosku o przyznanie gwarancji.

Ważne jest również, że jako kredytobiorca zaoszczędzasz czas, ponieważ wszystkie formalności związane z Gwarancją BiznesMax można załatwić bezpośrednio w banku. Dodatkowo, istnieje możliwość uzyskania dofinansowania w postaci dopłaty do oprocentowania kredytów objętych Gwarancją BiznesMax.

Czy łatwo dostać kredyt firmowy w Banku Pekao S.A.?

Kredyt firmowy oferowany przez Bank Pekao S.A. przede wszystkim adresowany jest do doświadczonych przedsiębiorców, którzy posiadają minimum 18-miesięczny staż na rynku. Bank Pekao cieszy się pozytywnymi opiniami ze względu na przebieg procesu kredytowania, dostępne kwoty kredytów firmowych oraz elastyczne warunki korzystania ze środków finansowych. Bogaty wybór produktów stanowi dodatkową zaletę oferty.

Najczęściej zadawane pytania:

Dziękuję za przeczytanie!

Jeśli podoba Ci się ten artykuł — i chcesz, aby na blogu pojawiało się więcej praktycznych porad finansowych i mniej reklam — możesz postawić mi kawę na:

Każda filiżanka to nowy poradnik, lepsze narzędzia, więcej wartości oraz mniej reklam. Dziękuję za wsparcie! ❤️

Sprawdź podobne artykuły